Регулятор зафиксировал всплеск операций с наличными рублями, включая покупку драгоценных металлов, бриллиантов и валюты. Теперь банки обязаны сверять такие транзакции с заявленным финансовым положением клиента и целями его деятельности. При этом для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей минимальный порог суммы не установлен: любая подозрительная активность, выходящая за рамки стандартных оборотов, станет поводом для запроса документов.
В случае отказа клиента предоставить подтверждающие бумаги или при попытках дробления сумм банки имеют право повысить уровень риска, признать операции подозрительными или полностью заблокировать их согласно 115-ФЗ. В качестве доказательств легальности средств регулятор предлагает использовать справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли-продажи имущества или документы о наследстве. Новые правила полностью заменяют все прежние методические указания ЦБ по данному вопросу.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!