В Госдуму внесли законопроект об ограничении переводов подозрительных клиентов

Авторы инициативы связывают её с тем, что нелегальный бизнес — в том числе наркоторговля, запрещённые онлайн-казино, анонимные криптообменники и мошенники — массово использует переводы между гражданами. Для обхода банковского контроля злоумышленники дробят суммы и переводят деньги через десятки кредитных организаций.

Риски операций ЦБ будет определять по специальным признакам, которые разработает совместно с Росфинмониторингом. Сведения о клиентах, попавших в перечень, должны будут передавать всем банкам и уполномоченному органу. Если банк на основании этих данных и собственного контроля подтвердит риск, он обязан незамедлительно установить ограничения.

Клиент сможет вносить наличные на свои счета и вклады, а также получать переводы от других граждан — не более 30 000 рублей в месяц. Ограничения могут действовать до года; при повторном выявлении нарушений срок увеличится до двух лет. Закрытие и повторное открытие счетов в том же банке не отменит запрет.

Банк должен уведомить клиента об ограничении, его причинах и сроке в течение одного рабочего дня. До обращения в суд гражданин сможет оспорить решение в обязательном досудебном порядке: представить документы о легальности денег и отсутствии оснований для блокировки. На рассмотрение возражений банку отводится семь рабочих дней. После отказа решение можно обжаловать в суде.

Законопроект № 32298-9 называется «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».