ФНС отрицает запуск массовых проверок банковских переводов россиян

Федеральная налоговая служба назвала недостоверными прогнозы о том, что под автоматический контроль попадут до десяти миллионов россиян. Ведомство считает преждевременным оценивать число потенциальных нарушителей, так как критерии подозрительных операций еще не утверждены. Сейчас налоговики только разрабатывают модель риск-анализа, которая позволит отделить бытовые переводы от скрытого бизнеса.

Поводом для разъяснений стали сообщения о грядущем тотальном мониторинге транзакций физлиц. В налоговой заявили, что форма и частота обмена данными с Центробанком будут определены специальным соглашением, которое пока не подписано. Служба намерена анализировать не просто суммы, а системность и ритмичность поступлений, а также круг контрагентов. Главная цель — выявить тех, кто получает незадекларированные доходы свыше 2,4 млн рублей в год, не создавая сложностей для остальных граждан.

Параллельно в Госдуме готовится к рассмотрению законопроект, расширяющий полномочия ведомства. Документ обяжет банки передавать налоговикам сведения об открытии и изменении реквизитов счетов с обязательным указанием ИНН владельца. Если у гражданина нет идентификационного номера, его присвоят автоматически еще до открытия счета. Эти поправки также дают ФНС право получать от ЦБ информацию о лицах, чьи операции имеют признаки незаконного предпринимательства.

В ведомстве подчеркивают, что экспертные оценки о миллионах потенциальных нарушителей не имеют под собой базы, так как у сторонних аналитиков нет доступа к административным данным о переводах. Итоговая модель контроля должна стать сбалансированной, чтобы под проверку попадали только те, чья деятельность с высокой вероятностью является коммерческой.