Deutsche Bank сообщил о нарушении санкций против россиян

Deutsche Bank уведомил европейских регуляторов о возможном нарушении санкционного режима ЕС в отношении российских клиентов. В ходе внутренней проверки банк выявил депозиты, превышающие установленный лимит в 100 тысяч евро, которые принимались от лиц и компаний, находящихся под ограничениями Брюсселя.

Решение банка раскрыть информацию связано с резким ужесточением немецкого законодательства. С января 2024 года в Германии действует директива, которая вводит уголовную ответственность за обход санкций вне зависимости от суммы транзакции. Теперь даже технические ошибки при приеме средств на сумму менее 10 тысяч евро могут стать основанием для возбуждения уголовных дел против сотрудников комплаенс-подразделений. В самом банке процедуру называют стандартным пересмотром внутренних процессов, однако активность регуляторов в отношении Deutsche Bank заметно выросла.

Ситуация осложняется тем, что в начале года кредитная организация уже попадала в поле зрения прокуратуры. Обыски в офисах проводились по делу об отмывании денег, связанному с операциями десятилетней давности. Текущий инцидент с депозитами подтверждает, что европейские банки перешли в режим максимальной осторожности, предпочитая сообщать о малейших подозрениях, чтобы избежать обвинений в системном игнорировании правил Евросоюза.