ЦБ привяжет счета к ИНН для борьбы с дропами

Банк России запускает платформу «Антидроп» для выявления счетов, задействованных в мошеннических схемах. Главным идентификатором для отслеживания подозрительных операций станет ИНН — кредитные организации обяжут привязать его ко всем клиентским договорам, включая открытые ранее, сообщил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля.

Система будет работать как централизованный фильтр: платформа фиксирует аномалии, аналитики регулятора проверяют риски и передают данные банкам. Такой подход должен избавить добросовестных клиентов от необоснованных блокировок, которые сейчас часто случаются из-за перестраховки кредитных организаций. По словам Шабли, обмен информацией позволит точечно работать с нарушителями, не создавая лишних барьеров для обычных граждан.

Избирательный подход к транзакциям

Регулятор планирует отказаться от полной заморозки средств или отключения дистанционного обслуживания. Под санкции попадут только операции, характерные для теневых расчетов: массовые P2P-переводы от третьих лиц или внесение наличных через банкоматы без подтвержденного источника дохода. При этом базовые финансовые инструменты, такие как получение зарплаты и оплата покупок, останутся доступными даже для «подсвеченных» системой клиентов.

Срок действия ограничительных мер будет фиксированным. При первом выявлении подозрительной активности ограничения введут на один календарный год. Если клиент повторно попадет в поле зрения системы, период мониторинга и лимитов продлят до трех лет. Дифференцированный подход призван минимизировать негативный опыт пользователей и предотвратить их уход в «серую» зону расчетов.