Российские банки начали проверять бизнес на операции с криптой

Финансовые организации начали запрашивать у бизнеса пояснения в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ. Представители «Совкомбанка» подтвердили, что проводят подобные уточнения. Клиентов просят доказать, что контрагент включен в реестр операторов обмена цифровых валют ЦБ РФ — хотя фактически такой реестр еще не создан, а регулятор только разрабатывает подзаконные акты.

Юристы предупреждают: формальный подход к ответам или игнорирование запросов несут серьезные риски. По словам Рамиса Абянова из АНП «ЗЕНИТ», подобные действия кредитных организаций — кратчайший путь к ограничению банковского обслуживания. Эксперты сходятся во мнении, что банки заранее готовятся к запуску нового регулирования, стремясь минимизировать претензии со стороны надзорных органов.