ЦБ вводит двойную проверку для выхода из базы мошенников

Банк России со 2 мая меняет правила очистки базы данных о подозрительных операциях. Теперь регулятор вводит обязательную двойную проверку: банки должны будут повторно подтверждать у клиентов статус трансакции, прежде чем передавать сведения для удаления из черного списка, чтобы исключить случайные блокировки добросовестных переводов.

Основная цель нововведений — ускорить реабилитацию пользователей, которые сначала посчитали операцию сомнительной, но позже признали ее законной. Кредитные организации теперь обязаны запрашивать у отправителя денег актуальную позицию и передавать эти данные в ЦБ. Это позволит регулятору быстрее корректировать записи в базе и восстанавливать доступ к платежным инструментам для тех, кто попал в списки по ошибке или из-за излишней осторожности.

Параллельно Центробанк упростил технические моменты подачи апелляций. Если интересы клиента представляет доверенное лицо, заявление теперь подается напрямую в обслуживающий банк. Кроме того, при заполнении формы на сайте регулятора разрешили использовать данные старого паспорта. Эта мера необходима для идентификации человека в системе, если он сменил документ уже после того, как его сведения оказались в реестре. Новые требования коснутся всех участников рынка и станут обязательными в конце весны.